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tài xỉu bóng đá la gì:华尔街即将打响美股财报季!衰退与盈利下滑或成关键词

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  银行的冬天很漫长。

  正陷入裁员潮的华尔街,于本月迎来财报季。

  摩根大通、富国银行、美国银行、花旗银行四家大行将于周五发布Q4及年度财报。高盛与摩根士丹利的财报会在下周二发布。

  六大行利润总和预计下滑15%
  大银行财报不仅呈现公司的经营状况,也能反映美国经济和就业市场的活跃度,是投资者判断经济走势的重要参考依据。

  2021年,在拜登政府大额补贴刺激下,华尔街赚得盆满钵满。但美联储2022年的一连串暴力加息,令全球经济活动快速降温,企业纷纷囤积现金为可能的经济衰退做准备,IPO和并购数量锐减。

  Dealogic数据显示,2022Q4全球投资银行收入暴跌50%至153亿美元。

  低迷的市场大大侵蚀了银行的利润,尤其是其投资与并购业务。据FactSet预计,6家大行(JP摩根、富国银行、美国银行、花旗银行、高盛、摩根士丹利)去年Q4利润总和约为280亿美元,较2021年同期下跌15%。

  华尔街银行自去年9月以来纷纷启动裁员计划,主要受影响的即为投资与并购部门。

  如高盛本周将裁员3200人,为该公司金融危机以来最大规模裁员,主要集中在交易和商业银行部门。昨日宣布裁员的日本最大券商野村证券,被裁员工也多来自投行业务。

  加息同时促使美国房贷利率激增,更高的贷款成本令房市活跃度整体降低,也让买家更倾向于全款购房,大大侵蚀了银行从房贷中赚取的收入。华尔街见闻此前报道,随着30年期房贷利率飙升至7%以上,去年四季度曼哈顿买家全款买房的比例已提升至55%。


  不过,FactSet数据显示,6家大行的收入预计将较上年同期将有所增长,很大程度上同样归功于美联储的暴力加息——虽然加息抑制了并购和融资,但贷款利息涨得比存款利息多,,

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,所以商业银行放贷收入和所付利息之间的净息差被拉大了。

  美国联邦存款保险公司的数据显示,去年Q3净息差录得2022年最大季度涨幅。主要因银行贷款规模持续增长,尤其是商业、工业和信用卡贷款。

  今年还能看到市场反弹吗?

  2022年,追踪大型银行股价的KBW纳斯达克银行指数跑输了标普500指数。要知道,去年已经是标普500指数自金融危机后表现最差的一年,而银行股表现甚至更差。

  
  不过,新的一年到来,美股大盘已经迎来了曙光。

  2023年开年发布的最新非农报告显示,美国工资增长低于预期,意味着通胀正在得到控制,市场普遍预计加息可能会逐渐放缓。

  Liberum Capital分析师Joachim Klement对媒体表示:
  市场看到了一线希望。如果美联储开始放松加息,导致美债收益率下降,股市可能会在今年下半年反弹。从历史数据来看,股票价格对美债收益率的敏感度是对公司营收的10倍。

  同时,美国银行的内部数据显示,美国家庭支票和储蓄余额中位数仍高于疫情前的水平,借记卡和信用卡的消费持续增长。此前,高盛等多家投行已发布报告称,即使美国真的在2023年迎来经济衰退,冲击也不会太大。

  但银行业还需要一段时间才能爬出低谷。

  去年债市的低迷大大拖累了银行的资产负债表,几家大银行的未确认债券损失累计已达数十亿美元。2022年Q3,仅摩根大通一家银行就在美国国债和抵押担保证券交易中亏损了近10亿美元。

  另一方面,就算今年美国经济衰退幅度较小,并购和IPO的热潮也不太可能快速恢复,银行业绩反弹的希望渺茫。
  据FactSet数据,分析师已将六家大行2023年全年每股收益预期下调4.4%至230.51美元,创下2014年以来最大降幅。   华尔街的苦日子,还远未结束。 □ .常.嘉.帅   .华.尔.街.见.闻 ,

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